Ablauf

Wie berate ich Sie?

Das Ziel meiner Beratung ist, Sie über Vor- und Nachteile verschiedener Vorsorgekonzepte aufzuklären. Ich versuche mich in Ihre Lage zu versetzen und leite meine Empfehlungen für Ihre Vorsorge ausschließlich aus dieser Sichtweise ab.

Die Erstberatung

  • in der Altersvorsorge:
    Aufnahme Ihres Finanz-/Vorsorgestatus, Prüfung von Alt-Verträgen, Erstellung einer Finanz-/Altersvorsorgeplanung, Empfehlung geeigneter Vorsorgemaßnahmen, Vermittlung provisionsfreier Lösungen (Rürup, Riester, bAV)
  • in der Risikoabsicherung (z.B. BU):
    Kosten-/Nutzen-Vergleich verfügbarer Versicherungen und Vermittlung provisionsfreien Policen
  • in der Baufinanzierung:
    Aufnahme und Prüfung der Tragfähigkeit Ihres Finanzierungswunsches, Vermittlung einer provisionsfreien (= zinsgünstigen) Finanzierung

Kosten: Stundenhonorar

Falls Sie sich für Honorar-Anlageberatung (z.B. Vermögensanlage oder Depotcheck) oder Vermögensverwaltung interessieren, klicken Sie bitte hier: http://www.gsam-ag.de/Vermoegensverwaltung-Frankfurt-Stefan-Schiesser. Aus aufsichtsrechtlichen Gründen erfolgen diese beiden Dienstleistungen unter dem Dach der GSAM + Spee Asset Management AG. Diese ist in das Honorar-Anlageberaterregister der BaFin eingetragen. Die GSAM + Spee Asset Management AG bietet unabhängige Honorar-Anlageberatung und Vermögensverwaltung an.

Die Betreuung

Monitoring Ihrer Verträge (z.B. steuerliche Veränderungen, Dynamiken), Aktualisierung der Vorsorgeplanung, jährlicher Kontakt und ggfls. Anpassungen an geänderte Lebenssituation

Kosten: jährliches, aufwandsabhängiges Honorar

Falls Sie sich für eine Depotbetreuung oder Vermögensverwaltung interessieren, klicken Sie bitte hier. Aus aufsichtsrechtlichen Gründen erfolgen diese beiden Dienstleistungen unter dem Dach der GSAM + Spee Asset Management AG. Diese ist in das Honorar-Anlageberaterregister der BaFin eingetragen. Die GSAM + Spee Asset Management AG bietet unabhängige Honorar-Anlageberatung und Vermögensverwaltung an.