Ablauf

Wie berate ich Sie?

Das Ziel meiner Beratung ist, Sie über Vor- und Nachteile verschiedener Vorsorgekonzepte aufzuklären. Ich versuche mich in Ihre Lage zu versetzen und leite meine Empfehlungen für Ihre Vorsorge ausschließlich aus dieser Sichtweise ab.

Die Beratung

  • in der Altersvorsorge/strategischen Vermögensaufstellung:
    Aufnahme Ihres Finanz-/Vorsorgestatus, Prüfung von Alt-Verträgen, Erstellung einer Finanz-/Altersvorsorgeplanung, Empfehlung geeigneter Vorsorgemaßnahmen, Vermittlung provisionsfreier Lösungen (Rürup, Riester, bAV)
  • in der Risikoabsicherung (z.B. BU):
    Kosten-/Nutzen-Vergleich verfügbarer Versicherungen und Vermittlung provisionsfreien Policen
  • in der Immobilienfinanzierung:
    Aufnahme und Prüfung der Tragfähigkeit Ihres Finanzierungswunsches, Vermittlung einer provisionsfreien (= zinsgünstigen) Finanzierung

Kosten: Stundenhonorar (150 € + USt.)
In einem telefonischen Vorgespräch gebe ich Ihnen gerne eine Schätzung des vorausichtlichen Zeitaufwands sowie weitere Informationen zum Ablauf der Beratung.

Falls Sie sich für Honorar-Anlageberatung (z.B. Vermögensanlage oder Depotcheck) interessieren, klicken Sie bitte hier: https://due.gsam-ag.de/Vermoegensverwaltung-Frankfurt-Stefan-Schiesser. Aus aufsichtsrechtlichen Gründen erfolgen diese beiden Dienstleistungen unter dem Dach der GSAM + Spee Asset Management AG. Diese ist in das Honorar-Anlageberaterregister der BaFin eingetragen.

Die Betreuung

Meine Empfehlungen zur Altersvorsorge und Ihrer strategischen Vermögensaufstellung besitzen eine lange "Halbwertszeit". Eine laufende Betreuung ist daher i.d.R. nicht notwendig – das spart Ihnen unnötige Kosten. Erst wenn sich Ihre Lebenssituation gravierend ändert, sollten Sie Ihre strategische Ausrichtung überprüfen lassen. Eine solche Beratung würde wieder zeitabhängig abgerechnet werden. Anders stellt sich die Frage der laufenden Betreuung oft in der Kapitalmarktanlage dar:

Falls Sie sich für eine Depotbetreuung oder Vermögensverwaltung interessieren, klicken Sie bitte hier. Aus aufsichtsrechtlichen Gründen erfolgen diese beiden Dienstleistungen unter dem Dach der GSAM + Spee Asset Management AG. Diese ist in das Honorar-Anlageberaterregister der BaFin eingetragen. Die GSAM + Spee Asset Management AG bietet unabhängige Honorar-Anlageberatung und Vermögensverwaltung an.